صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في السعودية

صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في السعودية، هي صناديق استثمارية عقارية متاحة للجمهور، يتم تداول وحداتها في السوق المالية وتُعرف عالمياً بمصطلح «ريت أو ريتس»، وتهدف إلى تسهيل الاستثمار في قطاع العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام التي تدر دخلاً دورياً وتأجيرياً. تتميز صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بانخفاض تكلفة الاستثمار فيها مقارنة بصناديق الاستثمار العقارية الأخرى والتزامها بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى، كما يمكن لهذه الصناديق الاستثمار محلياً وإقليمياً وعالمياً بشرط أن لا يزيد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25% وذلك وفقاً لسياسات واضحة ومحددة من قبل هيئة السوق المالية.[1][2][3]

تخضع صناديق الاستثمار العقارية المتداولة كغيرها من الأدوات الاستثمارية بالسوق المالية إلى الرقابة والإشراف من جانب هيئة السوق المالية و«تداول»، كل بحسب اختصاصه. كما تُلزم أنظمة السوق المالية صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بمستويات عالية من الشفافية والإفصاح تفوق تلك المفروضة على خيارات الاستثمار المتاحة في سوق العقار التقليدي.[1][3]

التاريخ

تم إطلاق لوائح صندوق الاستثمار العقاري في يوليو 2006 من قبل هيئة السوق المالية السعودية، والتي فرضت على جميع الصناديق هيكلة من قبل شركات استثمار مرخصة من قبل هيئة أسواق المال مع وجود مطور عقاري وبعض الشخصيات الرئيسية الأخرى.[3]

خصائص
  • عائد مشروط: يجب ألا تقل الأرباح الموزعة على ملاك الوحدات عن 90% سنوياً من صافي أرباح الصندوق.
  • سهولة الاستثمار: تتميز صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بوضوح أنظمتها وسهولة التعامل بوحداتها – بيعاً وشراءً – بشكل مماثل للأسهم المدرجة بالسوق المالية.
  • عقارات قائمة: تحتوي صناديق الاستثمار العقارية المتداولة على أصول عقارية منشأة ومطورة وجاهزة للاستخدام ومدرة للدخل الناتج عن الإيجارات أو التشغيل.
  • الشفافية العالية: يلتزم مدير الصندوق بتقديم تقارير دورية عن الصندوق ويتم عرضها على موقع تداول كغيرها من التقارير الخاصة بالشركات المدرجة في السوق المالية.

معايير الطرح والإدراج
الهيكل القانوني صندوق عقاري مغلق
عدد المساهمين 200 مساهم على الأقل
الحد الأدنى لتأسيس الصندوق 500 مليون ريال سعودي
القيمة الأسمية 10 ريال للوحدة
ملكية الأصول يجب أن تحدد تلك الأصول بشكل مستقل من خلال تسجيل الأوراق المالية والأصول الأخرى لكل صندوق استثمار باسم أمين الحفظ لصالح ذلك الصندوق، وتسجل الأصول العقارية للصندوق باسم شركة تابعة لأمين الحفظ وتعد أصول صندوق الاستثمار العقاري المتداول مملوكة لمالكي الوحدات في ذلك الصندوق مجتمعين.
الأرباح يجب أن لا تقل نسبة الأرباح الموزعة على ملاك الوحدات عن 90% سنوياً من صافي أرباح الصندوق
نسبة القروض لا يجوز أن يتجاوز اقتراض الصندوق ما نسبته 50% من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة
الاستثمارات يجب أن لا تقل قيمة استثمارات الصندوق في عقارات مطورة تطويراً إنشائياً قابلة لتحقيق دخلٍ تأجيريٍ ودوريٍ عن ما نسبته 75% من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب اخر قوائم مالية مدققة.
الأراضي البيضاء لا يجوز لمدير الصندوق الاستثمار في الأراضي البيضاء
عقارات تحت التطوير يسمح لمدير الصندوق باستثمار نسبة لا تتجاوز 25% من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة في التطوير العقاري، سواء أكانت لعقارات مملوكة من قبله أم لم تكن، أو لتجديد أو لإعادة تطوير تلك العقارات.
العقارات خارج المملكة يحظر على مدير الصندوق استثمار نسبة تزيد على 25% من القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وذلك بحسب آخر قوائم مالية مدققة في عقارات خارج المملكة.
ملكية الجمهور لا تقل ملكية مالكي الوحدات من الجمهور عن 30% من إجمالي وحدات الصندوق

قائمة صناديق الاستثمار العقارية المتداولة
الصندوق رمز البورصة تاريخ التأسيس تاريخ الإدراج عدد العقارات سعر الوحدة
(ريال)		 رأس المال
(ريال سعودي)		 عدد الوحدات القيمة
(الاسمية/الوحدة)		 سياسة توزيع الأرباح
الرياض ريت 23 10 1,633,000,010 171,697,101 10
الجزيرة ريت 1 22.9 118,000,000 11,800,000 10
جدوى ريت الحرمين 4332 4/30/2017 5 8.12 660,000,000 66,000,000 10 نصف سنوي
تعليم ريت 3 13 510,000,000 51,000,000 10
صندوق المعذر ريت 16 9.26 613,700,000 61,370,000 10
مشاركة ريت 12 10.16 880,000,000 88,000,000 10
ملكية ريت 10 9.79 681,086,520 68,108,652 10
سيكو السعودية ريت 4337 4 8.53 572,400,000 57,240,000 10
صندوق الأهلي ريت 1 4338 2017/12/25 4 12.06 1,375,000,000 137,500,000 10
دراية ريت 27 13.06 1,075,070,350 107,507,035 10
الراجحي ريت 18 11.14 10
جدوى ريت السعودية 9 15.8 10
سدكو كابيتال ريت 11 11.06 10
سويكورب وابل ريت 4 7.18 1,180,000,000 118,000,000 10
ميفك ريت 7 7.3 732,768,000 73,276,800 10
بنيان ريت 11 9.9
الخبير ريت 12 9.05

وصلات خارجية

مراجع
  1. "ماهي صناديق الاستثمار العقارية المتداولة"، تداول السعودية، مؤرشف من الأصل في 27 فبراير 2022، اطلع عليه بتاريخ 16 أبريل 2022.
  2. "الصناديق العقارية المتداولة"، www.argaam.com، مؤرشف من الأصل في 8 أبريل 2022، اطلع عليه بتاريخ 16 أبريل 2022.
  3. "لائحة صناديق الاستثمار العقاري - هيئة السوق المالية" (PDF)، مؤرشف من الأصل (PDF) في 18 يوليو 2021، اطلع عليه بتاريخ 16 أبريل 2022.
  • بوابة السعودية
  • بوابة شركات
  • بوابة الاقتصاد
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.