Banco de Moscú

Para febrero de 2011, el gobierno municipal de Moscú era ya propietario del 46,48%, el cual fue vendido a su principal competidor (el Banco VTB). A su vez, el banco VTB adquiere otro 25% adicional de las acciones del Capital Insurance Group, con lo que ya es propietario del 17,32% de la participación total del paquete accionario en el Banco de Moscú. El precio total de la adquisición se estimó en unos 103 billones de rublos. De la misma manera, el VTB Bank y el Alfa Bank[4] junto al Banco de Austria, una subsidiaria de UniCredit,[5] declaraban tener mucho interés en la compra del paquete accionario en manos del gobierno de la municipalidad.

La elección final favoreció al VTB Bank (de acuerdo a las declaraciones hechas por el representante de la oficina de relaciones Públicas de la Alcaldía de Moscú, dado el alto precio ofrecido y la disponibilidad de la documentación requerida completa; incluido un permiso para adquirir dicha corporación al Servicio Antimonopolio de Rusian OAMR).[6] En marzo de 2011, el banco VTB compró el paquete accionario del banco suizo Credit Suisse (2,77%) y la participación de un fondo de inversores suizo (1.7%),[7] por lo que obtuvo un control mayor al de los grupos de inversores rusos (aproximadamente del 51%).

A principios de abril de 2011, Andrey Borodin y Lev Alaluyev vendieron el 20,32% de sus acciones en el "Banco de Moscú" a Vitaly Yusufov, el hijo del anterior Ministro de Energía de Rusia (Igor Yusufov).[8] Vitaly Yusofov declaró haber invertido 1.100 millones de dólares en el Banco de Moscú para su adquisición.[9]

En su momento, Borodin se declaró en ausencia por los abusos que se habían cometido en esta oficina, que la transacción se había efectuado de forma tajante y que el cambio de directiva en el banco desembocó en las redadas.[10] A finales de septiembre de 2011, el VTB concentró en sus manos más del 80% del paquete accionario del "Banco de Moscú",[11] comprando las participaciones de Vital Yusufov (20%), y de Suleiman Kerimov (3.88%), así como el paquete del conglomerado de inversores "Metropolitan Insurance Group".[12]

En los medios de comunicación locales apareció una versión de los hechos donde se afirmaba que más de la mitad del portafolio de préstamos del banco había sido emitido a compañías afiliadas con Borodin. Este rehusó hacer declaraciones para desmentir o afirmar esta información.[13] En las declaraciones hechas en el marco de la investigación del periódico "Vedomosti" apareció que el valor total de los préstamos garantizaron que las empresas pertenecientes al señor Borodin habían solicitado empréstitos al "Banco de Moscú" para su compra. Dichos empréstitos se estimaron en aproximadamente 217 billones de rublos, lo que excedía el monto del fondo de equidad del banco. A través de la investigación hecha por el citado informativo, se descubrió que una significante porción de estos recursos eran usados para repagar los préstamos solicitados de forma engañosa o que no tenían ninguna clase de garantía para hacerse valederos en caso de contingencia; pusieron al banco en riesgo de iliquidez.[14] Tras ser publicada esta información, la Autoridad de control financiero de Rusia (la Cámara de Autoridades Financieras de la Federación de Rusia) confirmó la información.[15]

Posteriormente, el Banco VTB anunció que el monto de la "deuda basura" del Banco de Moscú era de unos 380 billones de rublos.[12] y como resultado, a fines de septiembre de 2011 la Agencia de Sefuros para Depósitos de Rusia proveyó un préstamo a 10 años, por 295 billones de rublos a una tasa de interés del 0.51% por año (La misma DIA se encargó de la provisión de dichos fondos de manera directa desde los recursos del Banco de Rusia) para tratar de cubrir los recientes "hoyos" formados en las cuentas del banco.[16][17]