Lemonway

Lemonway est un établissement de paiement français créé en 2007.

Lemonway
Création 2007
Fondateurs Sébastien Burlet
Forme juridique SAS
Siège social Paris
 France
Activité Finance
Produits Solutions de paiement en ligne
Site web https://www.lemonway.com/

Il a été condamné en 2017 par l'ACPR en raison de violations de la législation sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Historique

Lemonway a été fondé en 2007 par Sébastien Burlet et Antoine Orsini. Initialement, la société fournissait une solution de paiement mobile[1].

L'entreprise se développe progressivement en Europe[2]. Ainsi, en 2016, elle sert d'intermédiaire de paiement pour 200 plateformes de financement participatif[3]. En 2017, elle compte deux millions de comptes clients sur le continent[4].

En 2018, l'établissement intègre le CB FinTech250[5] et lève 10 millions d'euros[6].

En 2019, la société boucle une nouvelle levée de fonds de 25 millions d'euros[7],[8].

Sanction par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution

En 2017, l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution prononce à l'encontre de Lemonway une amende de 80 000 euros assortie d'un blâme, en raison de divers manquements relatifs à la législation sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme[9]. D'une part, il lui est reproché d'avoir mis en place une procédure interne avec un seuil d'opération (100 000 euros) trop élevé pour détecter les comportements suspects. D'autre part, il est fait grief à la société de ne pas avoir signalé à Tracfin ses soupçons dans vingt dossiers, dont quatorze « pour des montants significatifs, de 20 000 à 190 000 euros » et dans lesquels « Lemon Way ne connaissait ni l’origine des fonds utilisés pour l’achat des bitcoins, ni à l’inverse, les circonstances dans lesquelles les clients étaient entrés en possession des bitcoins cédés »[10]. Après cette condamnation, la direction précise, dans un communiqué, que le contrôle est désormais la « priorité » de Lemonway[10]. Les équipes chargées du contrôle sont également renforcées[11].

Activités

L’entreprise vend des services de collecte, cantonnement et contrôle des flux financiers[12]. Elle commercialise également un service permettant de traiter des paiements simples avec son module pour le commerce électronique[13]. La société disposait d'une filiale à Dakar qui vendait notamment des offres à destination de diasporas[14]. Elle est revendue en 2018 afin de recentrer l'activité sur l'Europe[15].

Notes et références
  1. Alexandra Oubrier, « Sébastien Burlet installe Lemonway au service de la nouvelle économie », sur Agefi.fr, (consulté le ).
  2. « Lemon Way gère 170 millions d'euros de flux financiers en ligne », sur Les Échos, .
  3. Delphine Dechaux, « La vérité sur… la folle croissance du crowdlending », sur challenges.fr, (consulté le ).
  4. « Les Champions de la Croissance 2017 dans les assurances, les banques et les services financiers », lesechos.fr,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  5. (en-US) « 250 Top Fintech Companies & Startups | CB Insights », sur CB Insights Research, (consulté le )
  6. Julien Beauvieux, « Lemon Way finalise sa levée de fonds de 10 millions d’euros », sur agefi.fr,
  7. Juliette Raynal, « Paiements en ligne : Lemon Way lève 25 millions pour renforcer son maillage européen », sur latribune.fr,
  8. LÉNA COROT, « Lemon Way lève 25 millions d'euros pour renforcer sa solution de paiement pour les places de marché », sur usine-digitale.fr,
  9. « Décision de la Commission des sanctions n° 2016-05 du 30 mars 2017 à l'égard de la société Lemonway », sur acpr.banque-france.fr, (consulté le ).
  10. Sharon Wajsbrot, « Fintech : Lemon Way sanctionnée pour des failles dans sa lutte contre le financement du terrorisme », sur lesechos.fr, (consulté le ).
  11. « Blanchiment : la Fintech Lemon Way sanctionnée par le régulateur », sur La Tribune, (consulté le )
  12. (en) « A French startup trying to build the 'European PayPal' is expanding to London », sur Business Insider, .
  13. Finance innovation all the year, « La 1ère FinTech française LEMON WAY lance une solution concurrente à STRIPE », Journal quotidien finance & innovation,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  14. Antoine Duroyon, « Lemon Way change de braquet en Afrique », sur L'AGEFI Quotidien, (consulté le ).
  15. « Comment Lemon Way s'est relevé après sa sanction de l'ACPR », sur www.journaldunet.com, (consulté le )

Voir aussi

Articles connexes

Liens externes
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