Cómo denunciar un fraude

Una estafa ocurre cuando otras personas hacen que pagues por servicios u productos que no necesitas o quieres. Es difícil reconocer una estafa antes de que la misma suceda, pero puedes denunciar el fraude después de que pasó para recuperar algo de lo perdido. Sin embargo, debes denunciar el crimen incluso si no perdiste nada para evitar que lo mismo les suceda a otras personas.

Método 1

Método 1 de 2:
Denuncia fraudes telefónicos y por Internet

1
Denuncia cualquier correo electrónico sospechoso a tu proveedor de servicios de correo electrónico. La mayoría de estos proveedores tienen un filtro automático que evita que el spam llegue a tu bandeja de entrada. No obstante, puedes eliminar cualquier correo que no va automáticamente a tu buzón de spam haciendo clic en el botón de “spam” o “marcar como spam” en el menú de tu bandeja de entrada. Cuando usas esta opción para eliminar el spam, muchas veces se le alerta al proveedor automáticamente.
- Si el proveedor no fue contactado automáticamente, puedes visitar la sección de ayuda en su página principal, buscar el correo electrónico de servicio al cliente y enviarles un mensaje.^{[1]
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  Fuente de investigación}
2
Escribe un correo electrónico o carta a tu oficina local del Servicio Secreto para denunciar estafas en las que es necesario transferir una gran cantidad de dinero. Si recibes un correo de uno de esos “príncipes nigerianos” que te ofrecen una suma importante de dinero a cambio de tu ayuda para una transacción bancaria, envía una copia de ese correo al Servicio Secreto de los Estados Unidos. Puedes enviar un correo al 419.fcd@usss.treas.gov o un fax al 202-406-5031. El Servicio Secreto lleva un registro de este tipo de mensajes para usarlos luego en sus investigaciones.
3
Si ves que los estafadores se hacen pasar por una compañía o empresa conocida, envía un mensaje a la empresa original. Si recibes un correo electrónico que te pide información personal, como tu número de seguro social, lo más seguro es que la empresa que envía el correo es falsa. En estos casos, debes contactarte con la empresa original por correo electrónico o por teléfono para informarles que alguien trata de hacerse pasar por ellos y así extraer información de sus clientes.^{[2]
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Fuente de investigación}
4
Asegúrate de utilizar los servicios para denunciar estafas en las páginas de compra y venta en línea. Las páginas de subastas y de compra y venta suelen tener una sección específica para denunciar estafas o fraudes. Si ves un aviso que es obviamente una estafa, márcalo y ponte en contacto con el servicio al cliente de esa página.
5
Escribe un correo o llama a la Comisión Federal de Comercio (FTC) si fuiste víctima de un fraude de ventas por teléfono. Si una empresa te llama con una oferta sospechosa, como un crucero gratis, préstamos rápidos y tarjetas de crédito, presenta una denuncia a la FTC a través de su página web.^{[3]
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Fuente confiable
Federal Trade Commission
Ir a la fuente}
- También puedes contactarte con la FTC si recibes un correo electrónico sospechoso, especialmente si el fraude implica obtener información personal tuya.
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Método 2

Método 2 de 2:
Denuncia fraudes causados por empresas y “cobradores de impuestos” falsos

1
Ponte en contacto con el “Better Business Bureau” (BBB) si has sido víctima de una estafa.^{[4]
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Fuente confiable
Better Business Bureau
Ir a la fuente} La BBB está a cargo de todas las denuncias de estafas causadas por negocios y organizaciones benéficas en los Estados Unidos y Canadá. Si sufriste de un fraude, contáctate con las oficinas de la BBB en tu lugar de residencia. Si no sabes dónde se encuentran las oficinas de la BBB, visita su página y llena el formulario para denunciar un fraude. Incluye toda la información que puedas en este formulario.
- El objetivo principal de la BBB es proteger al consumidor contra fraudes. Si denuncias un fraude a la BBB, ellos investigarán al negocio en cuestión. Si ese negocio realiza actividades fraudulentas, la BBB avisará a los otros consumidores para que no se involucren con esa empresa.
2
Llama a la línea gratuita de “Homeowner’s Hope”, de la FTC o a las oficinas del procurador general en tu estado para denunciar ofertas de préstamos para comprar una casa que son fraudulentos.^{[5]
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Fuente de investigación} La línea gratuita de “Homeowner’s Hope” es 1-888-995-HOPE y el número de la FTC es 877-FTC-HELP. Puedes ponerte en contacto con estas organizaciones para que te ayuden a recuperar lo perdido y para evitar que otras personas caigan presa del mismo grupo de estafadores.
3
Denuncia cualquier cobro de impuestos fraudulento al Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos (IRS). Si descubres que alguien ha cometido un fraude con sus impuestos, especialmente si esas personas usan cuentas bancarias fuera del país, denúncialos al IRS. Contacta a la oficina principal del IRS. Es muy importante que denuncies a este tipo de estafadores al IRS. Puedes comunicarte con ellos por fax al 949-389-5083.
4
Envía un mensaje a la Agencia de Alimentos y Medicamentos de los Estados Unidos (FDA) si conoces a alguien que vende medicamentos ilegalmente. Debes denunciar la venta ilegal de medicamentos o la venta de medicamentos falsos a la FDA. Si recibes un correo electrónico o ves una página web que ofrece medicamentos ilegalmente, envía un correo electrónico incluyendo la mayor cantidad de información posible a webcomplaints@ora.fda.gov.
5
Llena un formulario de quejas con el Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS). Si fuiste víctima de un fraude postal o alguien trata de estafarte usando el correo, debes avisar esto a la USPS. Aunque no pueden ayudarte si la disputa entre tú y la compañía es legítima, si pueden hacer algo si la compañía es sospechosa de actividad fraudulenta.
6
Ponte en contacto con la policía y la FTC si eres víctima de cualquier otro tipo de fraude. Si perdiste dinero o te robaron la identidad a raíz de una estafa, es muy importante que denuncies el hecho a la policía. También tienes que hacer una denuncia con la FTC si el fraude es importante.

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Consejos

Únete al registro nacional “No llame”. Así, limitarás la cantidad de llamadas que recibes de telemercaderes. Aunque no evita que seas víctima de un fraude, reduce las posibilidades de que suceda eso.
Corre la voz. Existen muchas comunidades en línea, blogs y foros donde puedes denunciar una estafa para alertar a otras personas. También puedes visitar estas comunidades para informarte más sobre posibles fraudes.

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