Cómo requerir documentos bancarios

Coescrito por Clinton M. Sandvick, JD, PhD

Si estás involucrado en una demanda, es posible que quieras revisar los documentos bancarios de una parte o persona. Para obtenerlos, prepara y entrega una citación.^{[1]
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Fuente de investigación} Solo tendrás que requerir los documentos bancarios si el banco no es una parte involucrada en la demanda. Si lo fuera, estos documentos se publicarán durante la exhibición de pruebas. Si necesitas requerir documentos bancarios, considera la posibilidad de contratar a un abogado para asistirte. Trabajarás con la corte donde el caso esté pendiente para obtener el formulario correcto, emitir la citación y obtener los documentos.

Parte 1

Parte 1 de 3:
Preparar la citación

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Obtén el formulario correcto para la citación. La citación de un documento se llama citación duces tecum u orden judicial de aportar pruebas.^{[2]
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Fuente de investigación} Si bien las palabras "duces tecum" a menudo se usan en las cortes estatales para informarle a alguien que presente documentos, no siempre se utiliza. En la corte federal, simplemente se llama orden judicial de aportar pruebas.^{[3]
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Fuente confiable
United States Courts
Ir a la fuente} Llama o visita la corte donde tu caso esté pendiente y solicita el formulario de citación. También puedes ingresar en la página web de la corte para ver si el documento está disponible allí.
- Si tu caso se encuentra en la corte federal, puedes encontrar el formulario en la página web de la Corte Federal.
- Si tu caso se encuentra en un tribunal estatal, comprende que, en algunos casos, existen distintos formularios de citación para solicitar documentos o citar a una persona para que se presente.^{[4]
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  Fuente de investigación} Asegúrate de que el formulario que tengas sea para requerir documentos, y no personas.^{[5]
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  Fuente de investigación}
  - Además, ten en cuenta que, en algunos estados, usarás una citación para formularios de documentos empresariales. Por ejemplo, en California, si quieres requerir documentos bancarios, tendrás que completar el formulario de presentación de documentos empresariales.^{[6]
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    Fuente de investigación}
- Es posible que existan distintos formularios para diferentes tipos de casos en tu estado. Por ejemplo, tu caso puede ser un asunto civil, penal o familiar. Asegúrate de obtener la citación correcta para tu caso.
- Existen distintos tipos de cortes. Por ejemplo, hay cortes de circuito (federales y estatales), cortes de familia, cortes civiles y cortes de cancillería en algunos estados que podrían tener formularios diferentes.^{[7]
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  Fuente de investigación} Asegúrate de acercarte a la corte donde tu caso esté pendiente para obtener el formulario.
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Completa el formulario de citación o requerimiento. Este formulario incluye instrucciones claras y en blanco para completarlo. Asegúrate de seguir las instrucciones y completar el formulario. La información que debes ingresar incluye:
- Nombre legal de la causa judicial y su número.^{[8]
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  Fuente de investigación}
- Nombre y dirección del banco o la corporación donde quieres entregar la citación.^{[9]
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  Fuente de investigación} Puede ser la parte contraria o un banco tercero. Debes notificar a la persona en el banco que supervise el departamento que cuenta con los documentos que precisas.^{[10]
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  Fuente de investigación} Si no tienes el nombre de la persona, tendrás que hacer una investigación para identificarla. También puedes notificar al agente registrado del servicio del banco, en el caso de que no encuentres a la persona a citar.
- Nombre y dirección de la corte donde se deben enviar los documentos.^{[11]
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  Fuente de investigación} Dado que la corte emite la citación, los documentos se deben enviar allí.^{[12]
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  Fuente de investigación}
- La fecha y hora en que se deben enviar los documentos. Ten en cuenta que la fecha generalmente no puede ser antes de 14 días hábiles después de la fecha de servicio.^{[13]
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  Fuente de investigación}
- Especifica los documentos que necesitas que se presenten.^{[14]
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  Fuente de investigación} Por lo general, estos son los tipos de documentos solicitados a los bancos: extractos bancarios, recibos de depósitos, tarjetas de firma, cheques cancelados, documentos de préstamos, documentos de hipotecas, documentos de inversiones y correspondencias.
  - Es muy importante que describas los documentos de forma específica para que el banco los presente. Si el banco no sabe qué buscar, no te proporcionará los documentos. Por ejemplo, si necesitas un extracto bancario, describe el extracto con el nombre de la persona, el número de la cuenta bancaria y el número de ruta.
- Tu nombre como parte solicitante.
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Visita la corte donde tu caso está pendiente y haz firmar la citación.^{[15]
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Fuente de investigación} El secretario de la corte o adjunto generalmente firma las citaciones. Presenta el formulario completo al secretario y solicita su firma.
- En algunos estados, el secretario de una corte no necesita firmar la citación en absoluto.^{[16]
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  Fuente de investigación}
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Parte 2

Parte 2 de 3:
Entregar la citación

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Entrega la citación a las partes del caso en primer lugar. Bajo la ley federal y en muchos estados, antes de entregar la citación al banco, debes entregárselas a las otras partes del caso.^{[17]
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Fuente de investigación}
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Encuentra a la persona correcta para entregar la citación en el banco. La persona que entregue la citación debe tener más de 18 años y no puede ser parte de la demanda.^{[18]
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Fuente de investigación} Por una tarifa de aproximadamente $50, puedes contratar a un notificador profesional para entregar la citación.
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Identifica a la persona en el banco que debe recibir la citación. La citación se debe entregar a la persona en el banco que supervise el departamento que tiene los documentos que precisas.^{[19]
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Fuente de investigación} Es posible que tengas que hacer una investigación en línea o por teléfono para saber quién es esa persona. Si no puedes identificarla, entonces entrega la citación al agente registrado del banco para las notificaciones legales.
- Por lo general, puedes encontrar esta información en la página web de la secretaría del estado o a través de una búsqueda en línea del banco. Si haces una búsqueda genérica en línea, busca el nombre del banco seguido de "agente de notificación legal" u "oficina donde se deben enviar los requerimientos de documentos". Si no puedes encontrar a nadie por estos medios, llama al banco.
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Entrega la citación a través del notificador. El notificador tendrá que entregar la citación en mano al representante del banco. Si has encontrado a la persona a quien debes entregarle la citación, el notificador tendrá que entregársela personalmente al agente registrado del banco de notificación legal.^{[20]
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Fuente de investigación}
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Completa y presenta la prueba de entrega. La persona que entregue la citación debe completar una prueba de entrega del documento. Tendrá que completar el nombre de la persona que lo ha recibido, la fecha de entrega, su tasa por entrega, y una testificación bajo juramento de que la información es verdadera.^{[21]
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Fuente de investigación},^{[22]
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Fuente confiable
United States Courts
Ir a la fuente} Después de completar la prueba, el notificador debe presentarla en la corte.

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Parte 3

Parte 3 de 3:
Obtener tus documentos

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Comprende los costos asociados a obtener los documentos. Por lo general, la parte que solicita los documentos tiene que pagar por su presentación. Estos costos incluyen el costo de encontrar el documento y de hacer una copia del mismo.
- Por dicho motivo, es muy importante limitar el alcance de tu solicitud tanto como puedas. Si tu solicitud es demasiado amplia, tendrás que pagar mucho dinero para encontrar y hacer copias de los documentos.
- En algunos casos, si tu solicitud toma mucho tiempo o es muy costosa, el banco te llamará y pedirá que limites la solicitud.
2
Espera aproximadamente dos semanas. Por lo general, las citaciones les proporcionan a las partes citadas dos semanas para presentar los documentos. Comunícate con la corte después de dos semanas para ver si el banco ha presentado los documentos.^{[23]
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Fuente de investigación}^{[24]
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Fuente confiable
United States Courts
Ir a la fuente}
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Verifica si los documentos se han presentado. Tus documentos pueden llegar a distintos lugares, dependiendo de tu tipo de caso y cómo hayas presentado la solicitud. En California, puedes solicitar copias digitales o impresas que te pueden enviar a tu oficina. En algunos casos (como en los penales), los documentos a menudo se envían a la corte y se examinan allí. En otras circunstancias, el banco podría llamarte e informarte que los documentos están listos para ser examinados en el banco.
- La forma en que te lleguen los documentos requeridos variará significativamente de estado en estado. Pregúntale al banco cómo te enviará los documentos para saber qué esperar.
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Comprende que el banco podría objetar la citación y presentar una moción de nulidad. En este caso, recibirás una copia de la moción del banco. La corte programará una audiencia para resolver la disputa.^{[25]
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Fuente de investigación} Prepárate para presentar en la corte todos los motivos por los que necesitas los documentos bancarios para probar tu caso. La corte decidirá si, por ley, tienes derecho a obtener los documentos.
- Cuando una parte presenta una moción de nulidad, objeta la idea de que debe presentar los documentos en cuestión. Si bien existen muchos motivos para objetar una citación, algunas razones comunes incluyen el argumento de que la información es confidencial, y el argumento de que los documentos no son relevantes para el caso.
- Si el banco o las partes opositoras presentan una moción de nulidad, tendrás que responder con una moción. Cuando respondas, tendrás que explicar por qué los documentos son importantes y por qué la ley te permite requerirlos. Si has contratado a un abogado, se ocupará de hacerlo por ti. Además, el abogado asistirá a todas las audiencias requeridas.
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Advertencias

La información proporcionada en este artículo constituye información general relacionada con la ley. No constituye un asesoramiento legal.
Si necesitas asesoramiento legal, consulta con un abogado.

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