Fraude

El fraude es la acción contraria a la verdad y a la rectitud o ley -fraude de ley-, que perjudica a la persona contra quien se comete. Puede ser constitutiva de delitos.[1]

Estafa y fraude de ley
Véanse también: Estafa y Fraude de ley.

Engaño económico con la intención de conseguir un beneficio, y con el cual alguien queda perjudicado. Existen numerosas estafas y fraudes asociados a distintas prácticas: electorales, fiscales, bancarias (de créditos hipotecarios -IRPH- y cláusulas abusivas), hoteleras e inmobiliarias (multipropiedad, bonos de hotel, alquiler de viviendas inexistentes).[2][3]

Tipo penal del fraude

El núcleo del tipo penal de estafa consiste en el engaño. El sujeto activo del delito se hace entregar un bien patrimonial, por medio del engaño o amparándose en cláusulas abusivas existentes en un contrato.

Tipos de fraude

Fraude por países

Fraude en los Estados Unidos

En Estados Unidos, por definición, fraude incluye toda práctica deshonesta llevada a cabo con la intención de causar daño o de privar a otro de sus derechos. El fraude en los Estados Unidos es ilegal tanto a nivel federal como estatal. Que un acusado de fraude enfrente cargos federales o estatales dependerá de múltiples factores, incluyendo quién es la víctima del fraude y los mecanismos utilizados para llevar a cabo el engaño.[5]

Fraude en México

En México, los fraudes previstos y sancionados por su legislación penal constituyen, específicamente, delitos autónomos y para solucionar los viejos conflictos de clasificación, varió radicalmente el sistema de exposición reglamentaria del delito, y actualmente no existe distinción entre el fraude genérico y los especificados; todos ellos están enumerados diferenciada y autónomamente, teniendo cada uno de los tipos legales de fraude, como constitutivos no aplica en instituciones financieras mientras no exista una demanda por parte del inconforme o afectado, siempre se devera presentar documentación que notifique o sea prueba del fraude, las instituciones financieras en México suelen amenazar a sus trabajadores con esta palabra (fraude).

Fraude en España

En España el fraude alcanza a múltiples sectores. El fraude fiscal en España alcanzaría unos 80.000 millones de euros anuales, el 8% del PIB.[6]

Algunos de los fraudes bancarios más importantes en España son los siguientes:

Referencias
  1. Fraude, RAE, consultado el 6 de diciembre de 2020
  2. ¿ATRAPADO EN UNA MULTIPROPIEDAD?, duroa
  3. El derecho de desistimiento digital. No, el ‘derecho de desistimiento’ no se pierde porque el producto sea ‘digital’ -ociohoteles.com-, lainformacion.com, 10/6/2020, Borja Adsuara
  4. Schiller, Andrés Benavides (2014). Límites típicos del delito de fraude del funcionario público en la contratación y liquidación pública. Universidad de Sevilla. Consultado el 23 de enero de 2022.
  5. «Fraude | Delito | Leyes en los Estados Unidos» (en inglés estadounidense). Consultado el 24 de junio de 2016.
  6. El fraude fiscal en España alcanza , o sea de las carces y la pena de las muertes, hispanidad, 24/10/2013

Véase también
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