Macif

La Macif, acronyme de Mutuelle d'assurance des commerçants et industriels de France, est une société de groupe d'assurance mutuelle (SGAM) française dont le siège est situé à Niort, dans les Deux-Sèvres.

Pour les articles homonymes, voir Macif (homonymie).

MACIF
Création
Personnages clés Jacques Vandier, Jacques Mathé
Forme juridique Société d'assurance mutuelle à cotisations variables, entreprise régie par le Code des assurances
Slogan La Macif, c'est vous.
Siège social Niort
 France
Direction Philippe Perrault, Président

Jean-Philippe Dogneton, Directeur Général
Sociétaires 5,4 millions (2018)
Activité Assurance
Produits Assurance auto
Assurance habitation
Assurance décès invalidité
Assurance-vie
Complémentaire santé
Crédit
Prévoyance
Filiales Inter mutuelles assistance
Inter Mutuelles Entreprises
Macifilia
Mutavie
OFI AM
Securimut
Thémis
Apivia[1]
Effectif ~ 9 363
SIREN 781452511[2]
Site web www.macif.fr
Fonds propres € 3,1 milliards (2018)
7 %
Chiffre d'affaires € 6,2 milliards (2018)
0,8 %
Résultat net € 186 millions (2018)
23 %

Historique
  • 1960 : création de la Macif le , Mutuelle d'assurance des commerçants et industriels de France et des cadres et des salariés de l'industrie et du commerce. Société d'assurances à forme mutuelle, elle a Jacques Mathé comme président et Jacques Vandier comme directeur général.
  • 1968 : création de la Socram Banque par la Macif, Maif et la Matmut, permettant la distribution de crédit automobiles.
  • 1972 : création du premier contrat d’assurance pour les embarcations de plaisance.
  • 1979 : création de Mutavie, en partenariat avec plusieurs mutuelles pour proposer des produits d’épargne/retraite[3].
  • 1981 : création d'Inter Mutuelles Assistance (IMA) avec des sociétés d’assurance mutuelles partenaires (MAIF et MAAF), société d’assistance qui intervient dans des domaines variés tels l’assistance automobile, la santé ou l’habitat.
  • 1985–1986 : adoption de la charte d'institution et du projet mutualiste.
  •  : organisation de la Macif en 11 régions[4].
  •  : à Poitiers, 1er projet d'entreprise.
  • 1993 : création de la Fondation d'entreprise Macif à l'initiative des délégués-sociétaires, devenue en 2000 Fondation d'entreprise du groupe Macif.
  • 1997 : mise en place de Macif Gestion, qui gère les activités d’investissements et notamment des fonds socialement responsables du groupe.
  • Fin 2005 : mise en place d'un partenariat entre la Macif et la Maif avec le groupe Caisse d'épargne dans le domaine de la bancassurance. Élection de Gérard Andreck au poste de président.
  • 2010 : lancement de l'activité bancaire de la Macif via Socram Banque et avec le concours du groupe BPCE.
  •  : adoption à Clermont-Ferrand de la nouvelle charte de gouvernance du groupe Macif.
  • 2014 : création d'Inter Mutuelles Entreprises, la structure commune de la Macif et de la Matmut spécialisée dans l'assurance IARD des risques entreprises, sous l'impulsion du président de la Macif, Gérard Andreck.
  • 2016 : annonce de l'arrêt des discussions entre la Macif et la Matmut pour former un groupe unique[5].
  •  : mise en place de cinq pôles interrégionaux actant la fin de la régionalisation.
  •  : lancement de la plateforme Diffuz, réseau social initié par la Macif.
  •  : annonce du rapprochement avec le Groupe Aesio (rassemblant les mutuelles Adrea, Apreva et Eovi Mcd mutuelle) en cible 2020[6].
  •  : mise en œuvre de la nouvelle gouvernance avec la SGAM Macif, tête du groupe prudentiel[7].
  •  : création du groupe Aéma à la suite du rapprochement entre la Macif et Aésio. Il est l'un des plus gros groupes d'assurance en France[8]. Ce rapprochement autour d'une société de groupe d'assurance mutuelle regroupe 800 agences et plus de 14 000 salariés[9].
  • Octobre 2021 : rachat de la branche française du groupe britannique Aviva[10],[11]. Le réseau d'agents généraux Aviva France fait désormais partie intégrante de Aéma sous le nouveau nom de la compagnie mutualiste Abeille assurances, groupe d'assurance historique née en 1856 qui avait disparu en 2000 à la suite de la fusion avec Aviva.

Gouvernance

Les sociétaires sont représentés par des délégués qu'ils élisent au suffrage universel avec le principe 1 personne égale 1 voix. Les dernières élections des délégués de la Macif et de sa filiale Macif-Mutualité se sont déroulées du au pour élire 1 390 délégués[12].

Trois types de délégués existent au sein du groupe Macif :

  • délégués de proximité de la Macif : leur mandat a pour objectif de renforcer la relation qui existe entre le Groupe et les sociétaires et adhérents. Ils animent les actions mutualistes sur le terrain, relaient l’expression des sociétaires et adhérents et font la promotion des engagements du groupe Macif dans leur entourage.
  • délégués nationaux de la Macif : ils siègent à l’assemblée générale et animent l’action des délégués de proximité en participant à leurs côtés aux programmes d’actions mutualistes sur les territoires, réunions d’information, ateliers de sensibilisation.
  • délégués des mutuelles du pôle Santé-Prévoyance : les délégués siègent à l’assemblée générale et représentent leur mutuelle en région auprès des adhérents.

Le conseil d'administration de la Sgam Macif est composé de 19 membres dont deux administrateurs salariés. Le taux de féminisation au sein du conseil d'administration de la Macif au est de 42 %.

Son président est Pascal Michard[13], élu en 2019 et le Directeur général du groupe Macif est Adrien Couret[14], nommé en 2019.

Chiffres clés

En 2021[15]:

  • Chiffre d'affaires : 6 milliards d'euros
  • Bénéfice net : 148, 5 millions d'euros (+ 66 % depuis 2020)

En 2020[15]:

  • Bénéfice net : 97 millions d'euros

En 2019[16] :

  • Chiffre d'affaires : 6,489 milliards d'euros
  • Résultat net : 144 millions d'euros (référentiel français (FGAAP))
  • Nombre de sociétaires : 5,5 millions
  • Nombre de contrats gérés : 18,4 millions (2018)

En 2018, le chiffre d'affaires de 6,208 milliards d'euros se répartissait comme suit : 52 % en assurances dommages, 31 % en Épargne-Finance et 17 % en santé-prévoyance.

En 2018, le résultat net part du groupe est de 195 millions d'euros contre 252 millions en 2017, exercice qui avait bénéficié d’une plus-value exceptionnelle de 70 millions d’euros à la suite de la cession de la participation dans BPCE Assurances[17].

Organisation du groupe

Assureur de biens (auto, habitation, professionnels, etc.) depuis sa création, en 1960, la mutuelle a peu à peu diversifié ses activités pour répondre aux nouveaux besoins de ses sociétaires. Elle est aujourd'hui présente dans les domaines de la santé, de la prévoyance, de l'épargne, de l'assurance-vie et de la banque. Ses activités sont organisées en trois grands pôles :

  • IARD (incendie, accidents, risques divers) ;
  • santé et prévoyance ;
  • finance et épargne.

Filiales
  • Macif Assistance (prestation effectuée par Inter mutuelles assistance) intervient 24 heures sur 24, en France et à l'étranger, dans les domaines de l'automobile et de l'habitation.
  • Macif-Mutualité est une mutuelle soumise aux dispositions du Livre II du Code de la mutualité. Elle intervient en santé et prévoyance, à la fois sur le marché des particuliers et sur celui des entreprises.
  • Mutavie est une société européenne d'assurance, développe des produits d'épargne et d'assurance-vie[18].
  • OFI Asset Management : Société de gestion d'actifs financiers et d'expertise en analyse financière et investissements socialement responsable, détenue à près de 61 % par le groupe Macif[19].
  • Macifilia développe des produits de risques de diversification – réseaux et produits – dans le domaine de l’IARD (flottes et transport, marchandises transportées, panne mécanique, risques d’entreprises, loyers impayés, protection juridique, annulation de séjours…).
  • Macif Zycie TUW est la filiale polonaise d'assurance-vie du Groupe Macif.
  • Socram Banque, organisme de crédit et banque de détail, gère les financements pour l'achat ou la réparation de véhicules, ainsi que pour l'amélioration de l'habitat (filiale commune à 10 mutuelles du GEMA).
  • Thémis, gère le risque protection juridique des professionnels. Il s'agit d'une filiale de Macifilia.
  • Gironde et Gascogne Maison de négoce de vins de Bordeaux. Commercialise en exclusivité le Château Belcier et le Ramage le Batisse, ainsi que d'autres châteaux et grands crus bourgeois sélectionnés.
  • Macif est entré, en compagnie d'Aésio, au capital de Carte Blanche Partenaires[20],[21], plateforme de services santé.
  • Abeille assurances depuis 2021 (ex Aviva) réseau d'agents généraux spécialisés en IARD et VIE des professionnels, agriculteurs et particuliers et partenariat avec l'Afer.

Les activités mer de la Macif

La Macif a une activité mer depuis la création du contrat d'assurance de bateaux de plaisance en 1972 et l'association Macif Centre de voile créé en 1987. Par ailleurs, le groupe Macif devient l’un des partenaires de la Société nationale de sauvetage en mer (SNSM) en 1987[22].

Depuis 2008, le groupe Macif accompagne de jeunes talents de la course au large dans un objectif de visibilité de sa marque et de promotion de ses engagements maritimes.

Programme Macif en Figaro Bénéteau

Depuis 2008, la Macif accompagne chaque année deux skippers sur le circuit Figaro Bénéteau 2, afin qu’ils puissent révéler leur potentiel pendant deux à trois saisons sportives. En 2017, les skippers Macif sont : Charlie Dalin (skipper Macif 2015) et Martin Le Pape (skipper Macif 2017)[réf. souhaitée]

Programme avec le trimaran Macif

Après cinq années de victoires aux côtés de François Gabart sur le circuit IMOCA dont le Vendée Globe 2012-2013, la Route du Rhum 2014, le groupe Macif se lance dans l’aventure du multicoque Ultime. C’est à bord du trimaran Macif, multicoque de 100 pieds (30 mètres) de long, mis à l’eau en à Lorient et baptisé le au Havre, que François Gabart remporte : la Transat Jacques-Vabre 2015 avec Pascal Bidégorry, la Transat anglaise 2016 et The Bridge 2017.

Le , François Gabart bat le record du tour du monde à la voile en solitaire, en 42 jours 16 h 40 min 35 s, améliorant de plus de six jours le précédent record qu'avait établi Thomas Coville en 2016. Jusqu’en 2020, François Gabart sur le trimaran Macif tentera de relever plusieurs défis à travers un programme de courses et de records dont fin 2019 la course autour du monde Brest Ultim[23]. Fin , le Groupe Macif annonce le renouvellement de son engagement aux côtés de François Gabart sur la période 2020-2024, avec notamment la construction d’un bateau de toute nouvelle génération[24]. Cependant la collaboration avec le marin a été arrêtée le 10 juin 2020[25].

Divers

Macif Innovation

En 2017, le groupe Macif s’est doté d'un véhicule d'investissement : "Macif Innovation"[26]. Cette structure est dédiée à la construction et au pilotage d'un écosystème d'innovation, via la prise de participation dans des entreprises innovantes[27]. Macif Innovation a investi dans plusieurs start-up qui se situent dans les domaines des nouvelles mobilités (CARIZY, Drust et GoMore), du logement (Studeal), de la santé (monitorlinq) et du big data (Tellmeplus).

Syndicats professionnels

La Macif est adhérente à la Fédération Française de l'Assurance[28]. La Macif est membre fondateur d'Euresa depuis 1990, groupement européen d'intérêt économique (GEIE) qui est un outil de coopération et de mutualisation entre treize sociétés d’assurance européennes appartenant à l’économie sociale. La Macif est également membre de l'AMICE, association des assureurs mutuels et des coopératives d’assurance en Europe.

Investissements
  • Luxalpha : la Macif fait partie d'une série d'entreprises et d'institutions ayant investi en décembre 2008 dans cette SICAV luxembourgeoise. Ce placement dans les fonds Madoff[29] coûtera finalement 27,81 millions d'euros au groupe[30];
  • Vignobles : la mutuelle est propriétaire du Château Ramage la Batisse dans le Médoc[31]; et possède également le Château Belcier dans les Côtes de Castillon, près de Saint-Émilion ;
  • DomusVi : en France et au Canada, DomusVi est un opérateur présent dans tous les champs de compétence de l’offre de services aux personnes âgées en établissement et à domicile (maisons de retraites médicalisées, établissements psychogériatriques, résidences locatives, cliniques de cours et moyens séjours, aide et soins à domicile). La Macif et les caisses d’épargne sont rentrées dans le capital de DomusVi en 2007[32].

Critiques

Respect du télétravail pendant la pandémie

La Macif a été assignée en justice par l'inspection du travail[33] pour ne pas avoir respecté les consignes de télétravail pendant la pandémie de coronavirus[34]. Le 13 avril 2021, le Tribunal judiciaire de Chalon-sur-Saône a donné raison[35] à la Macif et reconnu ses bonnes pratiques dans son organisation du travail durant la crise sanitaire. En particulier, le tribunal indique « que la mission des points d’accueil physiques (PAP), qui est considérée comme essentielle, ne permet pas de placer les conseillers en télétravail ».

Notes et références
  1. « Apivia Macif Mutuelle »
  2. Système national d'identification et du répertoire des entreprises et de leurs établissements, (base de données)
  3. FLORIANE BOZZO, « Les MSI ont-elles pris le virage de l'assurance vie ? », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  4. Sébastien Acedo, « Le groupe Macif passera de onze à cinq régions d’ici 2018 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  5. La Macif et la Matmut renoncent à leur rapprochement, Laurent Thevenin, Les Echos, 15 mai 2016
  6. Matthieu Protard, Les Echos, 8 décembre 2017
  7. Yves Revert, 28 juin 2017
  8. « Macif et Aésio fusionnent pour créer Aéma, nouveau géant de l’assurance », sur Capital.fr, (consulté le )
  9. « Naissance du groupe mutualiste Aéma, fusion de la Macif et d'Aésio », sur Le Figaro (consulté le )
  10. Solenn Poullennec, Anne Drif, « La Macif va acheter Aviva France pour 3,2 milliards d'euros », Les Échos,‎ (lire en ligne)
  11. « Aéma Groupe réalise l’acquisition d’Aviva France et se place au 5ème rang des... », sur presse.macif.fr, (consulté le )
  12. Eloïse Le Goff, Argus de l'Assurance, 5 décembre 2017
  13. « Rubedo.current.page.title », sur La Nouvelle République du Centre-Ouest (consulté le ).
  14. « Une nouvelle équipe dirigeante à la tête du groupe Macif », sur macif.fr (consulté le ).
  15. « Macif: le bénéfice net grimpe de 66% en 2021 et revient à son niveau pré-Covid », sur Le Figaro, (consulté le )
  16. « Résultats 2019 : la Macif solide à l'aube de son rapprochement avec Aésio », 1rgus de l'assurance,‎ (lire en ligne)
  17. Aurélie Abadie, « Résultats 2017 : Macif affiche un bénéfice net en hausse de 43% », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  18. (en) « Mutavie Societe Europeenne », sur JDN Réseau (consulté le ).
  19. https://www.ofi-am.fr/corporate/qui-sommes-nous-actionnariat
  20. lassurenmouv, « "Plus d’1 Français sur 6 va bénéficier de nos services" » (consulté le )
  21. Mariona Vivar, « Santé : Aésio et Macif entrent au capital de Carte Blanche Partenaires », sur News Assurances Pro, (consulté le )
  22. « Pourquoi engager votre entreprise aux côtés des Sauveteurs en Mer ? / Les Sauveteurs en Mer », sur Les Sauveteurs en Mer (consulté le ).
  23. « Course autour du monde des Ultim. Le départ sera donné le 29 décembre 2019 à Brest », Ouest-France,‎ (lire en ligne).
  24. « Macif. Un nouveau trimaran pour François Gabart en 2020 », Le Telegramme,‎ (lire en ligne, consulté le )
  25. Par David Charpentier Le 10 juin 2020 à 19h34, « Voile : Macif largue Gabart », sur leparisien.fr, (consulté le )
  26. Eloïse Legoff, « La Macif crée un véhicule d'investissement dans l'innovation » , sur argusdelassurance.com, L'Argus de l'Assurance, (consulté le ).
  27. « Journal économique et financier », sur La Tribune (consulté le ).
  28. https://ffa-assurance.fr/content/la-federation/nos-adherents
  29. « lci.tf1.fr/economie/entreprise… »(Archive.org • Wikiwix • Archive.is • Google • Que faire ?).
  30. « Découvrez la liste des sociétés françaises qui ont investi dans un fonds Madoff », La Tribune,‎ (lire en ligne).
  31. http://www.lejournalduvin.com/2012/05/chateau-ramage-la-batisse-dans-le-medoc/
  32. « La Caisse nationale des Caisses d'Epargne et la Macif entrent au capital de DomusVi - Les Echos », sur www.lesechos.fr (consulté le )
  33. « Télétravail : la Macif assignée en justice par l’inspection du travail », (consulté le )
  34. Anaïs Bouissou, « Coronavirus : 52 entreprises mises en demeure pour non-respect du télétravail », sur RTL, .
  35. Mariona Vivar, « Télétravail : Victoire de la Macif face à l’inspection du travail », sur News Assurances Pro, (consulté le )

Annexes

Articles connexes

Liens externes
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