Comment acheter de l'or

L'achat d'Or a été le placement favori des plus fortunés tout au long de l'histoire et il reste encore aujourd'hui, le choix principal sur le marché des métaux précieux ^{[1]
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Source de recherche}. Certains aiment en l'or sa qualité d'actif tangible capable de conserver sa valeur, quelles que soient les fluctuations de la valeur papier ^{[2]
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Source de recherche}, quand d'autres, sont attirés par sa liquidité. Quoi qu'il en soit, l'or est pour beaucoup un moyen de traverser ces fluctuations économiques sans se risquer à de trop lourdes pertes du fait d'une valeur intrinsèque agissant comme le seul véritable rempart contre les excès de la finance des pays occidentaux ^{[3]
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Source de recherche}. En outre, l'or est fongible, transportable, reconnu et accepté partout dans le monde. Cet article décrit quatre façons d'investir dans la valeur or. Nous notons dès à présent que le choix du mode d'investissement est variable d'une personne à l'autre et dépend principalement des quantités recherchées, des objectifs de placement, de la valeur risque que vous êtes prêt à supporter et de la durée de conservation de l'or.

Méthode 1

Méthode 1 sur 5:
Acheter de l'or métal

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Gestion de vos risques. L'achat d'or physique est devenu la stratégie d'investissement la plus populaire à travers le monde. Avec des prix en hausse constante, il apparait comme un investissement à faible risque.
- Terme (durée) de l'investissement : variable.
- Nature de l'investissement : à faible risque. L'or est l'option de placement la plus sure tant le gain potentiel espéré l'emporte de loin sur le risque encouru.
- Profil de l'investisseur : l'investissement sur l'or est le placement idéal pour un premier investissement, autant qu'il se prête à une réserve d'épargne pour les mauvais jours.
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Gardez-le en lieu sûr. Demandez à votre famille et à vos amis s'ils ont de l'or et s'ils cherchent à s'en séparer. Tout le monde ou presque dispose de gourmettes dépareillées, de chaines abimées, de bagues ou autres vieux bijoux contenant de l'or physique et dont il aimerait se défaire moyennant espèces. Accordez-vous sur un prix satisfaisant pour les deux parties.
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Placez une annonce dans les journaux. Dans la presse locale, mettez une annonce faisant état de votre recherche. Bien des gens sont aujourd'hui en difficulté financière et seraient prêts à faire affaire avec vous.
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Placez une annonce sur un site internet. Ce procédé est similaire à une annonce dans les journaux, à ceci près que le nombre de personnes susceptibles d'être intéressées est bien supérieur et que l'annonce est gratuite.
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Surveillez les enchères sur internet. Les objets en or sont bien souvent vendus en dessous de leur prix d'achat ce qui en fait un excellent vecteur de recherche et d'investissement. Assurez-vous d'avoir pris en considération les taxes et autres frais additionnels avant d'enchérir. Il faut impérativement que cela reste une bonne affaire.
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Développer des relations avec les prêteurs sur gages locaux. Laissez-leur vos coordonnées et demandez-leur de vous contacter si se présente une occasion qui ne les intéresserait pas. Certains petits magasins peuvent ne pas disposer d'un service de purification ou ne souhaitent tout simplement pas avoir à faire avec l'or métal.

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Méthode 2

Méthode 2 sur 5:
Acheter des lingots d'or

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Achetez des lingots d'or. Les économies nationales aujourd'hui majoritairement en faillites continuent à avoir recours au mécanisme de la dette créant, de fait, une instabilité systémique. Les lingots d'or apparaissent de plus en plus comme le seul rempart véritable contre cette instabilité.
- Terme de l'investissement : long terme. Même si l'économie mondiale se redresse, nous passerons immanquablement par la case inflation. Et qu'est-ce qui permet de se prémunir contre l'inflation ? L'or.
- Nature de l'investissement : à faible risque. Les experts s'accordent à dire que la pyramide d'investissement repose sur le lingot d'or.
- Profil de l'investisseur : parfait pour un investisseur inexpérimenté.
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Décidez du format que vous voulez acheter. Vous avez le choix entre des pièces, des lingots et des bijoux.
- Pièces d'or : elles sont celles qui ont le plus grand succès. En effet, en plus de détenir une valeur intrinsèque, elles portent une valeur numismatique. Ce sont pour la plupart des pièces historiques (antérieure à 1933). Attention cependant, car une minuscule rayure leur fait perdre leur valeur.
  - Exemples de pièces d'or historiques qui ne possèdent pas une valeur excessive notamment du fait de leur faible teneur en or (seulement 90 pour cent d'or). Elles viennent principalement de l'Empire britannique, de Colombie-Guinée, on note l'Escudo espagnol, les pièces françaises de 20 et 40 francs, les pièces de 20 francs suisses ainsi que les Eagles d'or (10 $ de valeur nominale), les demi-Eagles (5 $ de valeur nominale) et les doubles Eagles (20 $ de valeur nominale).
  - Le Souverain britannique et l'Eagle américain sont des exceptions avec 91,66 % en teneur or (soit 22 carats). Par ailleurs, il existe aussi la feuille d'érable canadienne, le kangourou australien, le Krugerrand sud-africain (qui a propulsé la dynamique de l'investissement des pièces d'or ^{[4]
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    Source de recherche} et l'Austrian Philharmonic 24 carats).
- Les lingots d'or : l'or est également vendu en lingots de 99,5 à 99,99 % de pureté. Les raffineries d'or les plus connues sont le PAMP, le Crédit suisse, la Johnson Matthey et le Metalor. Vous verrez les noms de ces raffineries estampillés sur les lingots que vous aurez achetés.
- Les bijoux en or : le problème qui se pose avec l'achat de bijoux en or pris comme vecteur d'investissement c'est que le prix comprend la valeur travail nécessaire à la confection de l'objet. Tout bijou ayant une valeur inférieure ou égale à 14 carats sera un investissement peu intéressant, car difficile à vendre du fait de la nécessité de l'épuration ^{[5]
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  Source de recherche}. Par ailleurs, il est possible de rechercher de bonnes affaires dans certaines ventes aux enchères, là où l'on retrouve souvent des pièces ou même des lots de bijoux qui peuvent avoir été expertisés grossièrement et ne susciter aucun intérêt. Les pièces anciennes ont une valeur élevée du fait d'un savoir-faire désuet qui se surajoute à la valeur or. Ceci en fait un investissement particulièrement intéressant ^{[6]
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Déterminez la quantité à acheter. De toute évidence, plus le poids est élevé, plus le prix le sera aussi. Gardez cependant à l'esprit l'importance de votre capacité à stocker vos achats.
- L'American Eagle et les autres pièces énumérées ci-dessus sont livrées selon quatre standards : 1 oz, 0,5 oz, 0,25 oz et 0,10 oz.
- Les lingots d'or sont, eux aussi, vendus en utilisant l'unité once : 1 oz ; 10 oz et 100 oz.
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Trouvez un point de vente. Souvent, les points de vente (dépôt-vente, antiquaire, etc.) proposent de l'or sous différentes formes. Il vous sera donc plus simple de vous rendre sur place pour y faire votre choix. Lors de vos recherches, regardez l'ancienneté de l'organisme et sa réputation, mais aussi les différentes activités annexes de l'enseigne. Aux États-Unis, la US Mint propose une liste de points de vente certifiés ^{[7]
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Source de recherche}.
- Consultez cet article pour obtenir plus de renseignements sur la vente d'or en ligne.
- Les bijouteries proposent également des options, mais là aussi assurez-vous que l'enseigne ait une bonne réputation.
- Les ventes aux enchères peuvent être un autre moyen de se procurer de l'or, mais il faut savoir que les bijoux qui y sont vendus, le sont « en l'état » et que l'expertise reste à votre charge.
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Déterminez le cours de l'or. Après avoir évalué le cours, vérifiez-le avec des sources officielles.
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N'achetez que des pièces et des lingots d'or ayant un prix égal ou inférieur à celui du marché, relevé d'une majoration de 1 %. Les vendeurs ajoutent au prix fixé celui des frais d'expédition et de manutention. Certains proposent des frais additionnels dégressifs en fonction des quantités achetées.
- Demandez et conservez les reçus relatifs à vos achats. Pensez à demander la confirmation de la date de livraison avant de procéder au paiement.
- Conserver tous les reçus dans un endroit sûr. Si l'achat s'effectue lors d'une vente aux enchères, n'oubliez pas d'ajouter la commission de vente et les taxes.
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Rangez vos lingots d'or dans un lieu sûr, de préférence dans un coffre-fort. Il est important d'investir dans des lingots, mais il est encore plus important d'investir dans un lieu de stockage. Investissez également dans des mécanismes de sécurité ou faites appel à un organisme en mesure de garantir la sécurité de vos achats ^{[8]
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Source de recherche}.

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Méthode 3

Méthode 3 sur 5:
Acheter de l'or à terme

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Établissez des projections. Ceux qui sont prêts à supporter un peu plus de risques peuvent investir dans l'or à terme. Cependant, il est important de noter que ce n'est pas tellement « investir », mais plutôt spéculer, ce qui équivaut à jouer d'une certaine manière.
- Terme de l'investissement : variable. En règle générale, la spéculation sur l'or revient à faire une prédiction à court terme sur l'évolution de la valeur or. Cependant, la plupart des investisseurs expérimentés préfèrent investir et réinvestir dans l'or sur le long terme.
- Nature de l'investissement : à risque élevé. On note une forte volatilité associée à la valeur or que les investisseurs inexpérimentés ne contrôlent pas et qui pourrait leur faire enregistrer de fortes pertes.
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Ouvrez un compte à terme dans une société de courtage en matières premières. Les contrats à terme vous permettent d'avoir accès à de plus grandes quantités d'or que vous ne pourriez réellement détenir en argent.
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Investissez seulement le capital dont vous pouvez supporter la perte. Si le prix de l'or chute brutalement, vous pourriez avoir à payer plus que ce que vous aviez investi une fois les frais additionnels ajoutés.
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Achetez un contrat à terme sur or. Cela comprend un accord juridiquement contraignant pour ce qui est de la livraison de l'or au prix convenu. Si par exemple, vous pouvez acheter 100 g d'or pour une valeur de 3 300 euros sur contrat de 2 ans, il se peut que vous n'enregistriez seulement 3 % de gains.
- La compagnie de courtage en matières premières perçoit une commission sur chaque transaction.
- Chaque transaction sur le COMEX (marché des matières premières) équivaut à 100 onces troy (31,10 g).
- Les échanges électroniques sur le Chicago Board of Trade (e-CBOT) sont aussi un moyen de vendre et d'acheter de l'or.
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Attendez la fin du contrat. C'est à ce moment que vous pouvez faire le bilan de vos gains ou de vos pertes. Un investisseur peut échanger une position à terme sur l'or physique, dénommée EFP (or physique). Cependant, la plupart des investisseurs cherchent à compenser certaines de leurs positions un peu avant que leurs contrats viennent à échéance, au moment d'accepter la livraison de l'or physique.
- Lorsque vous achetez un contrat à terme pour une fraction du cout de la quantité, vous pariez essentiellement sur un petit changement du prix du bien. Il est possible de gagner beaucoup d'argent avec les contrats à terme sur l'or, si et seulement si, le cours de l'or monte en flèche, mais si en revanche, si le cours descend, vous pouvez perdre votre investissement et parfois même plus (si vous ne parvenez pas à vendre vos contrats à terme lorsque le cours est en chute). Ceci est un moyen de couvrir certaines pertes ou même de spéculer dans une certaine mesure, mais cela ne constitue pas un moyen de se constituer un capital.
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Méthode 4

Méthode 4 sur 5:
Acheter de l'or sur les fonds spéculatifs

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Utilisez les ETF. Exchange Traded Funds (ETF) les fonds indiciels cotés en bourse ont pour but de suivre le prix de l'argent et de l'or et sont généralement achetés par l'entremise d'un courtier. Ils sont un peu comme les contrats dérivés suivant le cours des prix, à la différence cependant que vous ne serez pas propriétaire des actifs or sous-jacents si vous choisissez ce vecteur.
- Les deux types d'ETF sont le Market Vectors Gold Miners ETF et le Market Vectors Gold Miners juniors.
  - Les ETF Market Vectors Gold Miners : il tente de reproduire (avant frais et taxes) le rendement et le prix de la New York Stock Exchange. Le portefeuille contient des actions de sociétés minières (de toutes tailles) du secteur de l'or à travers le monde.
  - Market Vectors Junior Gold Miners ETF : créé en 2009, cet ETF est devenu très populaire chez les investisseurs qui cherchent un accès indirect aux avoirs en or. Bien que similaire au précédent, il se concentre sur les petites entreprises spécialisées dans la recherche permanente de nouvelles sources du secteur de l'or. Du fait de la récente création, il y a plus de risques.
- Terme de l'investissement : court terme. On note une facturation (annuelle) indexée sur la quantité d'or pour garantir votre investissement ce qui en fait un vecteur d'investissement intéressant.
- Nature de l'investissement : à moyen risque. Parce qu'un investissement du type ETF se fait sur le court terme, le risque peut être minimisé.
- Profil de l'investisseur : principalement pour les fonds d'investissement, les courtiers travaillant à la journée et les investisseurs expérimentés.
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Faire appel à un courtier. Utilisez le même courtier pour acheter un fond commun que pour acheter des participations sur des fonds cotés en bourse dans le secteur de l'or. Le GLD et le IAU sur le New York Stock Exchange en sont des exemples. Un échange de fonds côtés en bourses sur le secteur de l'or est fait pour suivre le cours de l'or, tout en maintenant la liquidité du titre.
- Veuillez à noter que les fonds côtés en bourse dans le secteur de l'or ne vous donnent pas la possibilité de détenir l'or physiquement. Certains défenseurs de la valeur or pensent ce vecteur d'investissement comme un moyen de seconde zone pour posséder la marchandise ^{[9]
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  Source de recherche}.
- Autre inconvénient, le commerce sur les ETF de même que pour les actions vous impose le paiement d'un droit d'accès au marché. Par ailleurs, les gains réalisés doivent être déclarés pour être soumis à l'impôt.
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Méthode 5

Méthode 5 sur 5:
Connaitre l'investissement sur la valeur or

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Interrogez-vous sur les raisons qui vous poussent à investir dans la valeur or. Si vous détenez des capitaux, il est important de comprendre pourquoi les gens investissent dans l'or de manière à être certains que c'est la meilleure chose à faire. Comprenez aussi que l'or sert essentiellement à protéger ses économies. Les raisons courantes pour lesquelles les gens investissent dans l'or sont les suivantes.
- L'or connait toujours une forte demande. C'est un produit tangible qui peut être vendu rapidement si le besoin se fait sentir. Cela contraste avec la durabilité des antiquités et des objets de collection, qui sont soumis aux fluctuations des tendances de la mode et du style.
- Posséder de l'or peut vous protéger contre une baisse de la valeur de vos devises comme d'une forte inflation. Les pays commencent souvent à investir dans l'or lorsque la croissance économique décline, plus endettée est l'économie, plus le prix de l'or grimpe.
- L'or peut être une alternative quand vous cherchez à diversifier votre portefeuille de placements. La diversification est considérée comme la meilleure raison de posséder de l'or, selon les experts. Ce mode de fonctionnement assure une gestion saine des finances. C'est l'expression « ne pas mettre tous les œufs dans le même panier » adapté au monde de la gestion.
- L'or permet essentiellement de protéger son patrimoine sur le long terme (à condition de le stocker en toute sécurité).
- Pendant une période d'instabilité civile, l'or est un moyen de protéger ses biens, il est transportable, facile à cacher et peut vous assurer une bouée de sauvetage quand tout disparait.

Conseils

On note une certaine cyclicité dans les prix de l'or, que l'on sait soumis à de nombreux facteurs, dont l'offre et la demande. Il peut être assez difficile de procéder à l'expertise de la valeur or dans un contexte de dévaluation prolongée des monnaies papier. L'évaluation de l'or se fait relativement au prix des actions, qui sont plus faciles à évaluer (par exemple, la valeur comptable de l'actif tangible, les gains espérés, le dividende). Jetez un œil au ratio Dow/or au cours de la période allant de 1885 - 1995 : http://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Le ratio Dow (Dow Jones Industrial Average)/or est le rapport de l'indice sur le prix de l'or (/oz) ou selon une formulation différente, le nombre d'onces que le Dow est en mesure d'acheter. Un ratio élevé Dow/or signifie que les réserves sont très chères ou que l'or ne l'est pas, tandis qu'un faible ratio Dow/or signifie que l'or est très cher et que les actions sont abordables. Un coup d'œil au graphique montre une croissance forte qui nous mène à la conclusion que les réserves vont pouvoir acheter de plus en plus d'or sur le long terme concernant une période (prenons par exemple la durée de vie d'un investisseur). On en déduit que sur la période considérée, l'or était un moins bon placement que les actions. Cependant, il y a eu de longues périodes où les réserves étaient supérieures à l'or, comme entre 1929-1942 ou entre 1968-1980. Ceux qui ont acheté sur un marché boursier élevé en 1929 par exemple lorsque le ratio était proche de 20 n'ont toujours pas retrouvé ce rapport jusqu'aujourd'hui (2011) où le ratio est d'environ 8. D'autre part, les investisseurs qui avaient peur d'un krach boursier et qui ont acheté de l'or à l'apogée de la bulle spéculative aurifère en 1980, lorsque le ratio Dow/or était proche de 1 ont commis une erreur et, ils auraient pu multiplier leurs capitaux pas 8. Pour éviter de telles mésaventures, il est utile d'examiner le rapport Dow/or : l'achat d'actions et la vente d'or lorsque le ratio Dow/or est nettement en dessous de la ligne de tendance historique (aux alentours de 20 aujourd'hui et en augmentation) et la vente d'actions au profit de l'or lorsque le rapport Dow/or est au-dessus de cette ligne de tendance historique.
Le mot « carat » se réfère à une unité de masse, tandis que « carats » renvoie à la pureté de l'or.
Le taux de commission sur les transactions à terme de l'or est négociable.
Si vous stockez votre or dans votre domicile, investissez dans un coffre décent et mettez en place une bonne politique de sécurité. Dissimulez-le par exemple dans le sol de sorte qu'il soit hors de portée de vue, ne laissez pas la combinaison apparente, etc. Raisonnablement, un grand coffre-fort résistant au feu vous coutera moins d'une once d'or et peut également être utilisé pour stocker des documents importants comme les passeports, les cartes de sécurité sociale, etc.
L'achat de lingots est limité aux seuls jours de la semaine et pendant les heures d'ouverture des bureaux (9 h - 17 h).
L'achat d'antiquités en or peut être intéressant en fonction de la valeur historique des objets, mais cela pourrait impliquer certaines contraintes d'ordre juridique ou administratif. Les achats sur le marché noir sont non seulement illégaux, mais immoraux, la plupart des pays considèrent les antiquités comme appartenant au patrimoine de l'humanité.
Le site United States Mint propose la référence des revendeurs de pièces référencées par l'État.
Ne payez pas l'or trop cher. Souvenez-vous qu'historiquement, le prix de l'or tourne autour de 1 700 euros l'once en 2022, corrigé par l'inflation, mais lorsque l'économie est incertaine, il a tendance à monter jusqu'à provoquer l'apparition d'une bulle spéculative. Quand l'économie s'améliore, le prix de l'or revient dans la fourchette des prix antérieurs à la bulle.
Gardez un œil sur les sites destinés aux consommateurs pour vous renseigner sur les sources d'escroqueries et d'autres affaires opaques ^{[10]
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Avertissements

Ne parlez pas de votre investissement. Cela peut nourrir certaines mauvaises intentions à votre égard. Limitez-vous sur ce point à ceux qui doivent en connaitre l'existence (famille, conjoint, héritiers, etc.).
Il vous sera demandé de payer une prime pour les pièces « de collection ». Comprenez que la valeur des pièces de collection est faite de sa valeur intrinsèque et de sa valeur historique. Si la valeur d'une pièce de monnaie provient essentiellement de son histoire, demandez-vous si vous cherchez à investir dans l'or ou dans les objets de collection.
Ne jamais payer plus que le prix du marché en général, une majoration de l'ordre de 12 % est considérée comme déplacée).
L'or est un métal précieux et le conserver en de grandes quantités apporte certains problèmes de sécurité.
Comme pour tout investissement, soyez prêt à éventuellement perdre de l'argent. La valeur des produits de base tels que l'or fluctue avec le temps, aussi enregistrer des pertes est tout à fait probable. Consultez un conseiller financier avant d'investir.
Assurez-vous de pouvoir affirmer si l'or est réel pour éviter les escroqueries.
L'or ne génère pas de bénéfices autrement que par les variations du cours de l'once. Investir dans l'or implique que vous cherchez à mettre de l'argent de côté, Assurez-vous donc d'avoir une bonne gestion de vos finances afin de ne pas avoir à procéder à des ventes dans l'urgence pour pallier un problème de trésorerie.