Au poste de gestionnaire de portefeuille, aussi connu sous le nom d'analyste financier, vous devez aider les entreprises ou les clients à prendre des décisions d'investissement. Votre rôle est de trouver des informations financières, de déterminer les tendances et de tenter de prédire le meilleur investissement pour les clients. Toutefois, avant de commencer à travailler sur le terrain, il vous faut connaitre les étapes pour devenir un gestionnaire de portefeuille.

Partie 1
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Suivre la formation et les études appropriées

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    Profitez des possibilités de stage. Déjà au lycée, faites un stage au sein d'une banque ou d'une société d'investissement financier ou faites une visite d'observation en situation de travail pendant au moins une journée. Ce faisant, vous vous assurerez d'être vraiment intéressé par le métier de gestionnaire de portefeuille puisque vous en apprendrez les implications.
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    Décrochez votre diplôme de licence. Inscrivez-vous dans une université ou une école supérieure pour faire des études en finances telles que la comptabilité, la finance, l'économie ou la gestion d'entreprise. Le diplôme de licence s'obtient après 3 ans d'études.
    • Suivez aussi divers cours en science, car vous pourriez être amené à évaluer des sociétés dans les secteurs pharmaceutique, médical, chimique et minier.
    • La bonne maitrise d'une langue étrangère vous aidera à faire avancer votre future carrière, surtout s'il s'agit du chinois, de l'anglais, du russe, de l'espagnol ou du japonais [1] .
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    Faites un stage dans le secteur financier. Le centre de gestion des carrières de votre université devrait vous aider à postuler un stage d'un semestre ou un stage d'été. Il s'agit d'un très bon moyen d'obtenir de l'expérience même si vous travaillez gratuitement.
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    Obtenez un master en finance ou en gestion d'entreprise. Suivez des cours sur la tarification des options, la valeur des obligations et la gestion d'actifs. Si vous arrivez à décrocher un poste au sein d'un cabinet d'investissement financier à partir de votre licence, l'entreprise peut financer vos cours de master à temps partiel [2] .
    • Le cursus d'obtention du master peut durer environ deux à cinq ans, selon que vous vous y consacrez à temps plein ou à temps partiel.
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Partie 2
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Décrocher son premier emploi

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    Optez pour un poste de débutant d'analyste financier. Cela peut se faire au sein d'une banque d'investissement ou d'un cabinet de gestion de portefeuille. Le poste d'analyste financier est un tremplin courant pour devenir gestionnaire de portefeuille [3] .
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    Trouvez un emploi. Faites recours aux centres de placement de l'université ou aux sites de recherche en ligne comme Indeed ou Monster ou jetez un œil aux petites annonces d'emploi dans les journaux. Organisez des entrevues informatives avec les professionnels de l'industrie pour avoir plus d'informations sur les postes.
    • Une entrevue informative s'entend comme un entretien au cours duquel vous demandez à quelqu'un de vous parler de son métier, de la formation à suivre et de l'expérience requise pour l'exercer. Cela diffère d'un entretien d'embauche.
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    Rédigez un CV et une lettre de motivation de bonne facture. Mentionnez-y toutes vos expériences professionnelles ou tous vos stages, même si c'était gratuit. Précisez si vous avez conçu un nouveau programme, permis à une société de faire des économies ou géré des fonds en espèce. Votre lettre de motivation doit mettre en relief votre formation, vos expériences et le poste d'analyste financier, ainsi que vos qualités personnelles comme la motivation, la détermination, la capacité à travailler en équipe, la minutie, etc.
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    Démarquez-vous lors de l'entretien. Habillez-vous convenablement en costume et cravate pour les hommes et en jupe et costume pour les femmes. Donnez une bonne poignée de main et regardez l'intervieweur droit dans les yeux. Réaffirmez vos qualités personnelles en vous basant sur vos expériences professionnelles antérieures. Expliquez en quoi votre formation convient au poste d'analyste financier.
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    Adhérez à une association professionnelle. Par exemple, vous pourriez rejoindre l'Association française des marchés financiers. Les membres étudiants sont les bienvenus pour maintes associations du genre qui leur offrent même des réductions de prix. Cela vous aidera à faire du réseautage tout en vous donnant de l'avance sur les possibilités d'emploi et de formation [4] .
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Faire avancer sa carrière

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    Participez aux modules de formation exigés par les employeurs. Il vous faudra aussi réussir à un examen d'agrément. En général, les frais ne sont pas à votre charge puisque les employeurs parrainent les accréditations [5] .
    • Il vous faut être parrainé par un membre d'une association nationale des agents de change, telle que la compagnie des agents de change CAC en France [6] .
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    Détenez le titre d'analyste financier agréé. Ce titre s'obtient en s'inscrivant à l'Institut Chartered financial analyst institute et il donnera un grand coup de fouet à votre carrière de gestionnaire de portefeuille. Le titre CFA concerne les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés de gestion, les courtiers et intermédiaires financiers, les cabinets d'audit et de conseil et les fournisseurs de données financières.
    • Pour devenir éligible au certificat CFA, il faut à la fois disposer d'un parcours formel postsecondaire attesté par un diplôme universitaire par exemple et d'une expérience professionnelle. Il vous faudra aussi réussir à trois examens [7] .
    • Ces examens portent sur des sujets comme la gestion du risque, la déontologie, l'analyse quantitative et la gestion de portefeuille.
    • Pour obtenir l'autorisation de vendre des titres, il faut être un courtier-négociant parrainé et avoir étudié pendant plusieurs mois avant de passer les examens [8] .
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    Obtenez un poste de gestionnaire de portefeuille. Cela nécessite plusieurs années d'expérience au sein d'une entreprise. Si vous parvenez à accomplir de façon remarquable votre mission en proposant de meilleures alternatives d'analyse de données ou en trouvant de bonnes sociétés où investir, il y a de fortes chances que vous soyez promu.
    • Vous pouvez aussi faire progresser votre carrière en faisant preuve d'initiative, en étant volontaire pour vous engager sur des projets complémentaires, en travaillant ou en dirigeant une équipe dans la conception de nouveaux programmes et en optant pour des investissements qui génèrent de bons profits aux clients.
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Conseils

  • Il vous faut une formation continue en gestion de portefeuille en suivant des séminaires et des conférences pour actualiser vos connaissances.
  • Pour travailler en tant que gestionnaire de portefeuille et analyste financier, vous devez avoir de solides aptitudes analytiques, mathématiques, en communication et une grande capacité à résoudre les problèmes. Il vous faut aussi être capable de travailler en équipe avec des professionnels financiers et de façon indépendante, de faire attention aux détails et de comprendre les stratégies à facettes multiples.
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Avertissements

  • Personne ne vous proposera un poste si vous ne suivez pas avec succès un programme de formation parrainé par un employeur ou si vous ne réussissez pas aux examens d'accréditation.
  • Une licence suffit pour obtenir un poste de gestionnaire de portefeuille débutant. Par contre, il vous faut obtenir un diplôme d'études supérieures pour être éligible à un poste de responsabilité plus élevé.
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À propos de ce wikiHow

Michael R. Lewis
Coécrit par:
Entrepreneur et conseiller financier
Cet article a été coécrit par Michael R. Lewis. Michael R. Lewis est chef d'entreprise à la retraite, entrepreneur et conseiller en placement au Texas. Il a plus de 40 ans d'expérience dans le domaine des affaires et de la finance notamment en tant que vice-président de la Blue Cross Blue Shield of Texas. Il est titulaire d'une licence en administration des entreprises industrielles de l'université du Texas à Austin. Cet article a été consulté 4 952 fois.
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